İçerik

• adımlar
• Bölüm 1/3: Yatırım için Temellerin Oluşturulması
• Bölüm 2/3: Yatırım Araçlarının Seçimi
• Bölüm 3/3: İlk Hisselerinizi Satın Alma
• İpuçları
• Uyarılar

Hisse satın aldığınızda, şirketin küçük bir bölümünü satın alırsınız. Bir süre önce, bir komisyoncunun tavsiyesi ve sesli talimatla hisseler satın alındı. Bugün, bir bilgisayarı veya hatta sadece bir akıllı telefonu olan herkes, bir düğmeye dokunarak hisse senedi alıp satabilir. Bu işte yeniyseniz, bu sürecin görünen karmaşıklıklarından bazıları tarafından durdurulabilirsiniz. Ancak bazı noktaları incelerseniz kendi başınıza hisse senedi almayı ve yatırımlardan para kazanmayı öğrenebilirsiniz.

adımlar

Bölüm 1/3: Yatırım için Temellerin Oluşturulması

1. 1 Kendinize hedefler belirleyin. Biraz zaman ayırın ve neden hisse senetlerine yatırım yapmanız gerektiğine kendiniz karar verin. Gelecek için bir miktar rezerv oluşturmak için mi yoksa bir ev satın almak için bir güvenlik yastığı mı yoksa çocuklar için okul eğitimi için para biriktirmek için mi yatırım yapmak istiyorsunuz? Ya da belki emeklilik için para biriktirmek istersiniz?
   • Sebeplerinizi yazmak kötü bir fikir değil. Hedeflerinizi parasal olarak yazmaya çalışın, hedefleriniz için gelecekte ne kadar paraya ihtiyacınız olabileceğini tahmin edin.
   • Örneğin, bir ev satın almak için 300 bin ruble veya daha fazla bir başlangıç ​​ödemesi gerekebilir, ancak genel olarak gayrimenkul 2 milyon ruble veya daha fazlaya mal olabilir. Emeklilik için hedefiniz 5 milyon ruble veya daha fazla tasarruf etmek olabilir.
   • Çoğu insanın birden fazla yatırım hedefi vardır. Bu hedefler genellikle öncelik ve zamanlama bakımından farklılık gösterir. Örneğin, kendinize üç yıl içinde bir ev satın alma, bir çocuğun eğitimi için 15 yıl, emeklilik için de 35 yıl birikim yapma hedefi koyabilirsiniz. Yatırım hedeflerinizi yazmak, ne yapacağınızı net bir şekilde anlamanıza yardımcı olacak ve aynı zamanda hedefe daha iyi odaklanmanıza yardımcı olacaktır.
2. 2 Yatırım zamanlamasını belirleyin. Yatırım hedefleriniz, yatırımın hesapta ne kadar kalacağını belirleyecektir. Ne kadar uzun süre yatırım yaparsanız, olumlu bir geri dönüş olasılığı o kadar yüksek olur.
   • Amacınız üç yıl içinde bir ev satın almak için para biriktirmekse, yatırım süreniz veya "yatırım ufkunuz" nispeten kısadır. 30 yıl sonra emeklilik için birikim yapmak amacıyla fonlara yatırım yapıyorsanız, bu uzun vadeli bir yatırım ufku demektir.
   • S&P 500 hisse senedi endeksi, en çok işlem gören 500 hisse senedinin bir "portföyü"dür. 1926 ile 2011 arasında, bu endeksin düştüğü sadece dört 10 yıllık dönem vardı. Bu endeksin 15 yıllık dönemlerde herhangi bir kaybı olmamıştır. Bu endeksi uzun süre satın alır ve tutarsanız, büyük olasılıkla kar edersiniz.
   • Aynı zamanda, S&P 500 endeksi 1926'dan 2014'e kadar olan tarihinde bir yılda 24 kez düştü. Kısa vadede, hisse senetleri son derece değişkendir, yani fiyatları önemli ölçüde ve hızlı bir şekilde değişebilir. Sonuç olarak, kısa vadeli yatırım yapmak, uzun vadeli yatırıma kıyasla daha yüksek risklerle ilişkilidir. Başarılı bir şekilde yatırım yaptıysanız daha fazla kar elde edebilir, aksi takdirde her şeyinizi kaybedebilirsiniz.
3. 3 Risk profilinizi tanımlayın. Tüm yatırımlar risk içerir. Her durumda, paranın bir kısmını, hatta tamamını kaybetme riski vardır. Hiç kimse yatırım getirisini garanti edemez, hatta yatırdığınız orijinal tutarın geri dönüşünü bile garanti edemez. Yatırım yaparak ne kadar risk almaya istekli olduğunuza "risk toleransı" denir.
   • Para yatırmadan önce kendinize şunu sorun: "Bir şeyler ters giderse ne kadar para kaybetmeye hazırım?"
   • Çoğu durumda, para kaybetme riski ne kadar yüksekse, potansiyel gelir de o kadar yüksek olur.
   • Örneğin, bir ayda ikiye katlanabilen bir yatırım, on yılda ikiye katlanabilen bir yatırımdan çok daha risklidir.
   • Uykuyu kaybetmeye değecek bir yatırım yoktur. Yatırım hedeflerinize ulaşmak çok zorsa, hedeflerinizi yeniden gözden geçirmelisiniz: zaman çerçevesi veya hedeflerin kendisi.
   • Örneğin, amacınızın 3 yılda 2.500.000 ruble değerinde bir ev satın almak için 400.000 ruble peşinat karşılığında tasarruf etmek olduğunu hayal edin. Hedefinizi yeniden gözden geçirmeniz gerekiyorsa, miktarı yeniden düşünebilirsiniz, yani ilk ödeme 300.000 ruble ile 2.000.000 ruble değerinde konut seçeneklerini düşünmeniz gerekecek, ancak aynı zamanda 3 yıllık birikim süresini de koruyacaksınız. Alternatif olarak, hedefi daha ulaşılabilir kılmak için yatırım süresini 5 yıla çıkararak revize edebilirsiniz. Hedefi küçültmek ve ufku genişletmek için bu parametreleri birleştirmeyi de düşünebilirsiniz.
   • Yatırım yapmanın ilk kurallarından biri, mümkün olduğunca kayıptan kaçınmaktır. Hedeflerinize ulaşmak için gerekli olmadığında risk almayın.
4. 4 Hedeflerinize ulaşmak için ne kadar yatırım gerektiğini hesaplayın. Hesaplamak için internette bulunan birçok hesap makinesinden herhangi birini kullanabilirsiniz. Yatırımınızdan almayı planladığınız yüzdeyi ve hedeflerinize ulaşmak için bu yatırımın miktarını hesaplayın.
   • Örneğin, üç yılda 300.000 ruble tasarruf etmeniz gerektiğini, ancak ayda yalnızca 5.000 ruble yatırım yapabileceğinizi varsayalım. Bu durumda, hedeflerinize ulaşmak için üç yıl boyunca yılda %38,2 gibi muazzam bir oran elde etmenin bir yolunu bulmanız gerekir ve bu yüksek risklerle doludur. Çoğu yatırımcı böyle bir yatırımı kötü bir karar olarak görür.
   • Daha makul bir seçenek, zaman ufkunu dört buçuk yıla çıkarmak olacaktır. Bu durumda, yatırım hedefi daha güvenli ve daha ulaşılabilir olacaktır - yıllık %4,8.
   • Diğer bir seçenek de, aylık yatırdığınız tutarı 5.000 rubleden 7.750 rubleye çıkarmaktır. Böylece yıllık %5.037 ile daha gerçekçi 300.000 ruble hedefinize ulaşacaksınız.
   • Ayrıca, aylık yatırılan 5.000 RUB tutarını korurken, üç yılda 300.000 olan finansal hedefinizi üç yılda 19.621'e düşürebilirsiniz. Bu hedefe ulaşmak için yatırım getirinizin yılda sadece %6 olması gerekir.

Bölüm 2/3: Yatırım Araçlarının Seçimi

1. 1 Ne tür yatırımların olduğunu öğrenin. Bir sonraki görev, hangi yatırım türlerinin sizin için en uygun olduğunu ve hangi seçeneklerin sizin için uygun olduğunu seçmek olacaktır.
   • Belirli şirketlerin hisse senetlerini satın alabilirsiniz. Şirketlerde hisse satın almak, bu şirketlerin kısmi mülkiyeti anlamına gelir. Sonuç olarak, geliriniz diğer herhangi bir işletmenin sahibininkiyle aynı olacaktır. Bir şirketin satışları ve karı artarsa, şirketin pazar payının artması muhtemeldir. Bu özellikle uzun vadede geçerlidir.
   • Kısa vadede bir şirketin piyasa değeri, yatırımcı duyarlılığına ve beklentilerine bağlıdır. Şirketin bir bütün olarak duyguları, söylentileri ve algıları şirketlerin piyasa değerini değiştirir. Hisse senedi alıp sattığınız fiyatlar karınızı belirler.
   • Ayrıca yatırım fonlarına (yatırım fonları) yatırım yapabilirsiniz. Bu fonlar, birçok kişinin birlikte birçok farklı hisse senedine yatırım yapmasına olanak tanır. Sonuç, özellikle kısa vadede daha düşük risk seviyesine sahip bir araçtır.
   • Son zamanlarda, ETF'ler (Borsa Yatırım Fonları veya Borsa Yatırım Fonları) popülerlik kazanıyor, birçok kişi bu fonları endeks fonları olarak adlandırıyor. Genellikle bir yönetici tarafından yönetilmeyen hisse senedi portföyleridir. Çoğu, S&P 500 Endeksi, Moskova Menkul Kıymetler Borsası Endeksi veya iShares Russell 2000 gibi bir endeksin hareketini kopyalamak için oluşturulur.
   • Bireysel hisse senetleri gibi, ETF'ler de piyasada işlem görmektedir. ETF değeri gün içinde değişebilir.
   • Bazı ETF'ler belirli endüstrileri, emtiaları, tahvilleri veya para birimlerini takip eder.
   • Endeks fonlarının avantajı yatırım çeşitlendirmesidir. Bazı endeks fonları çok az komisyonla veya komisyonsuz işlem görür. Bu onları yatırım için uygun hale getirir.
2. 2 Anahtar terimleri öğrenin. Birçok kişi hisse senedi performansını veya genel olarak piyasa koşullarını anlamak için finansal haberlere güvenir. Bu bilgi kaynaklarından daha iyi yararlanmak için bazı anahtar terimleri bilmek ve anlamak önemlidir.
   • Hisse başına kazanç: Bir şirketin kazancının hissedarlara ödenen kısmı. Yatırımınızdan temettü elde etmeyi umuyorsanız, bu önemli bir unsurdur!
   • Piyasa değeri: Bir şirketteki tüm hisselerin toplam değeri. Bu tutar şirketin toplam değerini temsil eder.
   • Özsermaye Getirisi: Şirketin hissedarlar tarafından yatırılan miktarla ilgili olarak elde ettiği gelir. Bu metrik, hangi şirketin en karlı olduğunu belirlemeye yardımcı olduğu için aynı sektördeki şirketleri karşılaştırmak için kullanışlıdır.
   • Beta: Bir bütün olarak piyasaya göre bir hisse senedinin oynaklığının bir ölçüsü. Riskleri değerlendirmek için yararlı bir ölçümdür. Tipik olarak, beta 1'in altındaysa, hisse senedi oldukça düşük oynaklığa sahiptir. Betası 1'in üzerinde olan hisse senetleri oldukça değişkendir.
   • Hareketli Ortalama: Belirli bir zaman diliminde bir şirketin hisse başına ortalama fiyatı. Bu metrik, mevcut fiyatın satın almak veya satmak için iyi olup olmadığını belirlemede yardımcı olabilir.
3. 3 Analistleri takip edin. Stokları analiz etmek, özellikle yeni başlayanlar için zaman alıcı ve genellikle kolay olmayabilir. Bu nedenle analist raporlarını kullanabilirsiniz. Tipik olarak, analistler belirli şirketleri yakından izler ve performanslarını değerlendirir.
   • Şirketler hakkında analist görüşleri yayınlayan birçok saygın ücretsiz site var.
   • Analistler genellikle tavsiyede bulunur - genellikle "al", "sat" veya "tut" gibi görünen belirli hisse senetleri için kısa öneriler. Bununla birlikte, "hisse senetleri aşırı satın alındı" gibi diğer tavsiyeler daha az belirgin olabilir.
   • Farklı analistler, tavsiyelerinde farklı terimler kullanır. Finansal siteler genellikle farklı şirketler tarafından kullanılan belirli terimleri açıklayan kılavuzlar içerir.
4. 4 Bir yatırım stratejisine karar verin. Tüm bilgileri topladığınızda, yatırım stratejinizi düşünmenin zamanı geldi. Farklı yatırımcılar farklı yaklaşımlar benimser. İşte dikkate alınması gereken bazı faktörler.
   • Yatırımların çeşitlendirilmesi. Çeşitlendirme, paranızı farklı yatırım araçlarına dağıtma derecenizi ifade eder. Tüm fonlarınızı az sayıda şirkete yatırmak, bu şirketler iyi performans gösterirse büyük kârlara yol açabilir. Ancak aynı zamanda, bu yaklaşımın daha yüksek riskleri vardır. Yatırımlarınız ne kadar çeşitlendirilirse, riskler o kadar düşük olur. Yatırımlarınız ne kadar çeşitlendirilirse, riskler o kadar düşük olur.
   • Bileşik faiz sayesinde kâr artışı. Bu birikim, üretilen gelirin tutarlı bir şekilde yeniden yatırımının sonucudur. Kazandığınız parayı yatırımlara yeniden yatırırsanız, bu şekilde daha da fazla gelir elde edersiniz. Bazı şirketlerin bunu otomatik olarak yapacak programları vardır.
   • Yatırıma karşı ticaret. Yatırım, uzun vadeli büyüme ile para kazanmayı amaçlayan uzun vadeli bir strateji olarak anlaşılmaktadır. Hisse senedi fiyatları yükselir ve düşer ve yatırımcı uzun vadede yükselecekleri umuduyla yatırım yapar. Ticaret, daha kısa bir süre için hisse senedi satın almayı ve ardından bunları satmayı içeren bir sürece daha fazla dahil oluyor. Düşük al, yüksek sat yaklaşımı çok karlı olabilir, ancak fiyatların sürekli izlenmesini gerektirir ve daha yüksek riskle ilişkilidir.
   • Tüccarlar, fiyat değişikliklerinin tarihini yorumlayarak yatırımcıların belirli bir şirkete ilişkin duygularını değerlendirmeye çalışırlar.Amaçları, fiyatları yükseldiğinde hisse senedi satın almak ve düşmeye başlamadan önce satmaktır. Kısa vadeli ticaret yüksek riskler taşır ve acemi yatırımcılar için uygun değildir.

Bölüm 3/3: İlk Hisselerinizi Satın Alma

1. 1 Güven yönetimi seçeneklerini değerlendirin. Hisse senedi satın almanın birçok yolu vardır. Her seçeneğin kendi avantajları ve dezavantajları vardır. Hisse senedi satın alma deneyiminiz çok azsa veya hiç yoksa, güven yatırım seçeneklerini düşünebilirsiniz. Güven yönetiminin paraya mal olduğunu hatırlamakta fayda var, ancak bu gibi durumlarda profesyoneller yatırımlarınızla ilgilenecektir.
   • Örneğin, bir komisyoncu, hisse senetlerinin alım satım sürecinde size rehberlik edebilir ve sahip olabileceğiniz tüm soruları yanıtlayabilir. Komisyoncuya, "Risk profilim için hangi hisse senetlerini satın almanızı önerirsiniz?" diye sorabilirsiniz. - ve: "Satın almak istediğim hisse senetleri hakkında analitik raporlarınız var mı?"
   • Doğru komisyoncuyu bulmak için tanıdığınız birine sorun veya internette incelemelere bakın. Lütfen komisyoncunun gerekli tüm sertifikalara ve lisanslara sahip olması gerektiğini unutmayın. Olumlu bir üne sahip büyük brokerleri tercih edin.
   • Unutmayın, güvene dayalı yönetim paraya mal olur. Çoğu zaman brokerler, hisse alıp satarken sabit bir miktar ve / veya komisyon alırlar. Ayrıca, genellikle güvenle, belirli bir giriş eşiği, yani hesabınıza yatırmanız gereken minimum miktar vardır.
   • Örneğin, Gazprom'un hisselerini 50.000 rubleye satın almaya karar verirseniz, komisyoncu işlemi gerçekleştirmek için 1.500 ruble komisyon alabilir.
2. 2 Kendi kendine yönetim seçeneklerini düşünün. Brokerlere yüksek yönetim ücreti ödemek istemiyorsanız ve kendi başınıza yatırım yapmak istiyorsanız, düşük hizmet ücretleri sunan brokerleri düşünün.
   • Bunu kendi başınıza yapmanın dezavantajı, profesyonel tavsiye almamanızdır, ancak büyük avantaj, komisyonlardan çok tasarruf edebilmenizdir.
   • İşte Rusya'daki en popüler brokerlerden bazıları: Tinkoff Investments, VTB My Investments, Sberbank Broker, BCS Broker, Otkritie vb.
3. 3 Bir IIS açma seçeneğini düşünün. 2015 yılından bu yana, Rusya'da bireysel yatırım hesapları (IIS) kullanılmaktadır - seçim için 2 tür vergi teşviki sağlayan bir aracılık hesabı veya bir bireyin güven hesabı.
   • IIS'nin bir dizi kısıtlaması vardır; örneğin, IIS'ye yalnızca ruble yatırılabilir ve kredilendirme için maksimum tutar yılda 1 milyon ruble ile sınırlıdır.
   • Aynı zamanda, IIS, belirli gereksinimlerin karşılanması durumunda vergi avantajları almanıza olanak tanır. Kesintiler aşağıdaki türlerden olabilir: Bir kişi tarafından cari yıl için ana iş yerinde ödenen kişisel gelir vergisinden yatırılan fonlarda %13'lük bir kesinti veya IIS'de alınan gelir vergisinden muafiyet (hesabın kapatılmasından sonra).
   • Örneğin, IIS'yi takvim yılı başına 400.000 ruble için doldurursanız, gelecek yıl, elbette, bu yıl için bu tutar için kişisel gelir vergisi ödediyseniz, 52.000 ruble'lik bir geri ödeme başvurusunda bulunabilirsiniz.
   • IIS'nin dezavantajı, yalnızca hesabı kapatmadan ondan para çekmenin imkansız olmasıdır, ancak vergi avantajlarından yararlanmak için (ki bu, IIS'ye normal bir aracılık hesabına kıyasla avantajlar sağlar), IIS'nin açılması gerekir. en az 3 yıl. Başka bir deyişle, IIA'ya yatırılan tüm fonlar ve temettüler (bazı durumlarda) bu süre için bloke edilecektir.
4. 4 Bir aracılık hesabı açın. Hangi seçeneği seçerseniz seçin, bir sonraki adımınız bir aracılık hesabı açmaktır. Bireysel Yatırım Hesabı (IIS) açmayı da düşünebilirsiniz. Çoğu broker, çevrimiçi olarak veya hatta bir mobil uygulama aracılığıyla bir hesap açabilir. Ancak, bazı belgeleri sağlamanız veya bazı formları doldurmanız gerekebilir.Belgelerin listesi ve diğer nüanslar değişebilir.
   • Güven yönetimini kullanmayı planlıyorsanız, güvenilir olduğunu düşündüğünüz ve kişisel finansal bilgilerinizi paylaşmak isteyeceğiniz bir komisyoncu seçin. Varlık yöneticisi ne kadar fazla bilgiye sahip olursa, kendisine verilen görevleri ihtiyaçlarınız doğrultusunda o kadar başarılı bir şekilde çözebilecektir.
   • Kendi kendini yöneten bir komisyoncu seçecekseniz, muhtemelen birkaç form doldurmanız, belgelerinizi göndermeniz ve bazı durumlarda ofisi ziyaret etmeniz gerekecektir. Ayrıca ticarete başlamak için hesabınıza belirli bir miktar yatırmanız gerekebilir.
   • IIS açma prosedürü, aracılık hesabı açma prosedüründen farklı değildir. Hesap açarken seçtiğiniz hizmet tarifesine dikkat edin. Çoğu durumda, aylık hesap bakım ücreti olmayan bir plan seçmek en iyisidir.
5. 5 Menkul kıymetlerin satın alınması için bir talep gönderin. Hesabınızı açıp oluşturduğunuzda, ilk satın alma işleminizi yapabilirsiniz - bu hızlı ve kolay olmalıdır. Hisse satın alma şekliniz değişebilir.
   • Güven yönetimi hizmetlerini kullanmaya karar verirseniz, komisyoncunuzu aramanız yeterlidir. Komisyoncu sizin için gerekli olan her şeyi yapacaktır. Hesabınız zaten açılacak ve komisyoncu bir satın alma işlemi yapmadan önce hesap numaranızı seslendirmenizi isteyecektir. Komisyoncu, sisteme vereceği siparişinizi de onaylayacaktır. Komisyoncuyu dikkatlice dinleyin çünkü hepimiz insanız ve hata yapabiliriz.
   • Bağımsız bir aracılık planı kullanıyorsanız, çevrimiçi hisse senedi satın almak için sipariş verebilirsiniz. Bu, çevrimiçi platform aracılığıyla, QUIK terminali veya komisyoncunuz sunuyorsa bir mobil uygulama aracılığıyla yapılabilir. Bir sipariş verirken, ne kadar yatırım yapmak istediğinize ve bu tutar için kaç lot satın alabileceğinize karar vermeniz gerekecektir.
   • IIS'de menkul kıymet satın almak, bir aracılık hesabında menkul kıymet satın almaktan farklı değildir. Ancak, yukarıda bahsedilen yatırım miktarı ve yatırım araçlarının kendileriyle ilgili bazı kısıtlamaları hatırlamanız gerekir.
6. 6 Yatırımlarınızı takip edin. Hisse senetlerinin ve borsaların oynak olduğunu anlamak çok önemlidir. Hisse senedi fiyatları, özellikle kısa bir süre içinde yükselebilir ve düşebilir. Bazı yatırımlarınızın iyi performans göstermediğini görürseniz, belki de portföyünüzü yeniden dengelemeniz gerekir.
   • Hisse senedi fiyatları yatırımcı duyarlılığını yansıtır. Yatırımcılar çok sık söylentilere, yanlış bilgilere tepki verirler, genellikle beklentilere ve şüphelere maruz kalırlar. Bir yıl veya daha uzun bir süredir yatırım yapıyorsanız, hisse senedinizin fiyatını bir gün veya bir hafta boyunca takip ederek zaman kaybetmeyin.
   • Hisse senedi fiyatlarını çok yakından takip ederek, anlık kararlar ve kayıplar riskiyle karşı karşıya kalırsınız. Yatırımlarınızın performansını uzun vadede takip etmeye çalışın.
   • Bununla birlikte, şirket hisselerinde her şeyin olması gerektiği kadar iyi olmadığını analiz etmeyi ve fark etmeyi unutmayın. Örneğin, bir şirket büyük bir davayı kaybederse, rekabetin yüksek olduğu yeni bir pazara girerse, şirketin hissesi önemli ölçüde düşebilir. Bu gibi durumlarda, hisse senedini satmayı düşünmeye değer.

İpuçları

• Hisse senetleri ve borsalar hakkında birçok faydalı kitap, dergi ve web sitesi mağazalarda ve internette bulunabilir. Kendi araştırmanızı yapın, herhangi bir hisse senedi enstrümanı satın almadan önce konuyu ayrıntılı olarak inceleyin.
• Hisse senetlerini gerçek parayla satın almadan önce bir süre demo hesap üzerinde çalışmayı deneyin. Hisse senedi fiyatlarını takip edin ve belirli enstrümanları neden satın almaya veya satmaya karar verdiğinizin kayıtlarını tutun. Yatırım kararlarınızın karşılığını alıp almadığınızı değerlendirin. Finansal piyasaların nasıl çalıştığını anlamayı öğrendikten ve üzerinde işlem yapmaya ahlaki olarak hazır hissettiğinizde, gerçek parayla gerçek menkul kıymetler satın almaya başlayabilirsiniz.
• Bildiğiniz ve size umut verici görünüyorsa sevdiğiniz şirketlere yatırım yapın.

Uyarılar

• Herhangi bir yatırım risk içerir. Para kaybetmeye hazır değilseniz yatırım yapmayın.