İçerik

• adımlar
• Yöntem 1/3: Hedefler ve Beklentiler
• Yöntem 2/3: Yatırım
• Yöntem 3/3: Portföyünüzü İzleyin ve Bakımını Yapın
• İpuçları
• Uyarılar

En zengin insanların borsaya yatırım yapması tesadüf değildir.Büyük paralar kazanılıp kaybedilebilir olsa da, hisse senetlerine yatırım yapmak, gelecek nesiller için kişisel finansal güvenlik, bağımsızlık ve aile desteği sağlamanın en iyi yollarından biridir. Şu anda yağmurlu bir gün için stoğunuz olması veya yeni biriktirmeye başlamanız önemli değil, paranız sizin için mümkün olan en iyi şekilde çalışıyor olmalı, tıpkı bir zamanlar onu kazanmak için uğraştığınız gibi. Ancak, bu çabada başarılı olmak için borsanın nasıl çalıştığını anlayarak başlamalısınız. Bu makale, yatırım kararı verme sürecinizde size rehberlik edecek ve yatırım başarısına giden yolu gösterecektir. Bu makale sadece hisse satın almaktan bahsedecektir. WikiHow'da döviz ticareti ve yatırım fonları hakkında ayrı makaleler var.

adımlar

Yöntem 1/3: Hedefler ve Beklentiler

1. 1 Ne istediğinizin bir listesini yapın. Kendiniz için hedefler belirlemek için parayla neyi başarmak istediğinizi anlamanız gerekir. Örneğin, emeklilikte nasıl yaşamak istersiniz? Seyahat etmeyi, güzel arabaları, lezzetli yemekleri sever misiniz? İhtiyaçlarınız mütevazı mı? Bu liste, bir sonraki adımda hedeflerinizi formüle etmenize yardımcı olacaktır.
   • Çocuklar için para biriktiriyorsanız, liste de yardımcı olacaktır. Örneğin, çocuklarınızı prestijli okullara veya üniversitelere mi göndermek istiyorsunuz? Onlara araba almak istiyor musun? Normal okullarda rahat mısınız? Fazladan parayı başka bir şeye harcamaya hazır mısınız? Sizin için neyin önemli olduğunu net bir şekilde anlamak, finansal hedefler belirlemenize ve nasıl tasarruf etmeniz gerektiğini ve nasıl yatırım yapacağınızı anlamanıza olanak tanır.
2. 2 Finansal hedeflerinize karar verin. Bir yatırım planı geliştirmek için neden bir şeye yatırım yapacağınızı anlamanız gerekir. Başka bir deyişle, ne kadar para kazanmak istiyorsunuz ve bunu başarmak için ne kadar yatırım yapmaya hazırsınız? Hedefleriniz mümkün olduğunca açık olmalıdır, böylece onlara ulaşmak için neye ihtiyacınız olduğunu kendiniz bilirsiniz.
   • İnsanlar genellikle kendilerine bir ev satın almak, çocukların eğitimi için ödeme yapmak, finansal bir yastık oluşturmak, emeklilik için para biriktirmek gibi hedefler koyarlar. Hedef genel (örneğin, "konut sahibi olmak") değil, spesifik olmalıdır: "310.000 dolarlık bir dairenin ilk taksiti için 63.000 dolar ayırın." (Genel bir kural olarak, iyi bir ipotek faiz oranı alabilmeniz için, evinizin peşinatınızın en az %20-25 olması gerekmektedir.)
   • Genellikle, finansal danışmanlar emeklilik için maksimum aylık gelirinizin en az sekizde birini tasarruf etmenizi önerir. Bu, her yıl emeklilik öncesi gelirinizin yaklaşık %85'ini biriktirmenizi sağlayacaktır. Örneğin, yıllık geliriniz 600 bin ruble ise, emekliliğinizin ilk yıllarında yılda yaklaşık 480 bin harcayabilmeniz için bir kenara para ayırmaya çalışmalısınız.
   • Gelirinize ve birikimlerinize dayalı olarak, çocuklara olası tüm harcamaları ve mali yardımları göz önünde bulundurarak, çocuklar için eğitim maliyetini hesaplayın. Maliyetin farklı olabileceğini unutmayın - hepsi eğitim kurumunun yerine ve türüne bağlıdır. Ayrıca sadece eğitim için değil, aynı zamanda barınma, ulaşım, yemek ve çocuk ders kitapları için de ödeme yapmanız gerekebileceğini unutmayın.
   • Zaman faktörünü düşünün. Bu, özellikle uzun süre bir şey için para biriktirmeyi planlıyorsanız (örneğin, emeklilik) önemlidir. Örneğin, Mikhail 20 yaşında bireysel emeklilik hesabı için yılda %8 oranında para biriktirmeye başlar. Önümüzdeki 10 yıl boyunca yılda 25 bin tasarruf ediyor, ardından hesabı yenilemeyi bırakıyor, ancak bu parayı yatırma fırsatını elinde tutuyor. 65 yaşına geldiğinde, Mikhail'in miktarı 5.350.000 olacak.
   • İnternette, belirli bir faiz oranı uygularken belirli bir süre için yatırımların karlılığının özel hesaplayıcılarını bulabilirsiniz. Bu hesap makinesi bir finansal danışmanın işinin yerini almayacak, ancak en azından ne bekleyeceğinizi bileceksiniz.
   • Hedeflerinize karar verdikten sonra, sizi istediğiniz finansal durumdan ne kadar ayırdığına karar verin. Bu, hangi karlılığın istenen finansal pozisyona ulaşmanıza yardımcı olacağını anlamanıza izin verecektir.
3. 3 Ne kadar risk alabileceğinize karar verin. Sermayeden gelir elde etmek için risk almanız gerekir. Risk alma yeteneği iki değişkenin birleşimidir: risk alma yeteneğiniz ve risk alma isteğiniz. Herhangi bir şey yapmadan önce kendinize birkaç önemli soru sormalısınız:
   • Şu an hayatın hangi aşamasındasın? Başka bir deyişle, finansal potansiyelinizin maksimumuna mı yoksa minimumuna mı daha yakınsınız?
   • Ciddi kazançlar uğruna ciddi riskler almaya hazır mısınız?
   • Yatırım planlarınız için zaman çerçevesi nedir?
   • Kısa vadeli hedeflere ulaşmak ve rezervde belirli bir miktar nakit tutmak için ne kadar likiditeye (yani, sermayeyi nakde çevirme yeteneği) ihtiyacınız var? İşinizi kaybederseniz, hayatınızın 6-12 ayı için yeterli parayı biriktirene kadar hisse senedi yatırımına başlamayın. Bir yıldan az bir sürede hisse senetlerinden vazgeçerseniz bu yatırım değil spekülasyon olur.
   • Belirli hisse senetleriyle ilişkili riskler, kabul edilebilir olan beklentilerinize uymuyorsa, bu seçenek sizin için uygun değildir. Onu at.
   • Stok seçimi, yaşam süresine bağlı olmalıdır. Örneğin, gençlerde menkul kıymetler piyasasına daha fazla yatırım yapılmasına izin verilir. Size iyi gelir getiren istikrarlı bir işiniz varsa, bu aynı zamanda bir tahvil olarak da kabul edilebilir - uzun vadede sabit bir gelir elde edersiniz. Bu, hisse senedi satın almak için daha fazla fon ayırmanıza olanak tanır. Geliri tahmin edilemeyen kararsız bir işiniz varsa (örneğin, bir yatırım komisyoncusu veya borsacı), hisse senetlerine daha az, istikrarlı tahvillere daha fazla para harcamalısınız. Hisse senetleri, hızlı bir şekilde kâr elde etmenizi sağlar, ancak bunlarla ilişkili daha fazla risk vardır. Yaşlandıkça, tahvil gibi daha istikrarlı yatırımlara yönelebileceksiniz.
4. 4 Borsayı inceleyin. Borsa ve makroekonomi hakkında mümkün olduğunca çok kaynak okumaya çalışın. Ekonominin durumunu ve hangi hisse senetlerinin karlı olduğunu anlamak için uzmanların görüş ve tahminlerini inceleyin. Menkul kıymetler piyasasıyla tanışmaya başlamak için birkaç klasik kitap var:
   • Akıllı yatırımcı ve Menkul kıymetlerin analizi Benjamin Graham, yeni başlayanlar için yatırım konusunda mükemmel bilgi kaynaklarıdır.
   • Şirketin mali tablolarının analizi, Benjamin Graham ve Spencer Meredith tarafından. Bu, bir firmanın mali tablolarını analiz etmek için kısa ve kapsamlı bir kılavuzdur.
   • Beklentilerle yatırım yapmak, yazan Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Bu kitap, erişilebilir bir dilde menkul kıymetlerin analizine yönelik yeni bir yaklaşımı anlatıyor ve bu çalışma, Benjamin Graham'ın kitaplarını mükemmel bir şekilde tamamlıyor.
   • Adi Hisse Senetleri ve Olağanüstü Kazançlar (ve diğer eserler) Philip Fisher tarafından. Warren Buffett, kendisinin yüzde 85 Graham ve yüzde 15 Fisher olduğunu belirtti, ancak muhtemelen Fischer'ın yatırım konusundaki düşüncelerini şekillendirmedeki etkisinin önemini hafife alıyor.
   • Warren Buffett'ın denemeleri Buffett'in hissedarlara yıllık mektuplarının bir derlemesidir. Buffett, yatırım yaparak servetini kazandı ve onun izinden gitmek isteyen insanlar için bazı yararlı ipuçları var. Bunları tamamen ücretsiz olarak buradan okuyabilirsiniz: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Yatırım değeri teorisi John Barr Williams, hisse senedi değerlemesi üzerine en iyi kitaplardan biridir.
   • Peter Lynch Yöntemi ve Wall Street'i Tekrar Oynat Peter Lynch, başarılı bir yatırım yöneticisinin yazdığı iki kitap. Lynch'in eserlerinin okunması kolay olduğu kadar bilgilendirici ve ilginçtir.
   • Kalabalığın en yaygın yanılgıları ve çılgınlığı Charles McKay ve Bir hisse senedi spekülatörünün anıları William Lefebvre.Bu kitaplar, borsada aşırı duygusal ve açgözlü olmanın tehlikelerine dair gerçek hayattan örnekler sunar.
   • Ayrıca çevrimiçi başlangıç ​​seviyesindeki yatırım kurslarına da katılabilirsiniz. Morninstar ve TD Ameritrade dahil olmak üzere bazı finans şirketleri bunları ücretsiz olarak piyasaya sürdü. Benzer kurslar bazı üniversitelerin web sitelerinde de bulunabilir.
   • Bazı okul ve kuruluşlarda finans kursları da mevcuttur. Genellikle ucuz veya ücretsizdirler ve orada yatırım yapmak hakkında çok şey öğreneceksiniz. Şehrinizde uygun kursları arayın.
   • Kağıt üzerinde ticaret yapın. Kapanış fiyatlarını kullanarak hisse senedi alıp sattığını hayal edin. Bu, bir kağıt parçası üzerinde veya Piyasa Nasıl Çalışır gibi özel bir çevrimiçi hizmete sahip bir hesapta yapılabilir. Bu, para kaybetme riski olmadan stratejinizi uygulamanıza ve bilgileri uygulamanıza olanak tanır.
5. 5 Borsadan ne istediğinizi formüle edin. Acemi veya profesyonel olmanız farketmez, her zaman zordur çünkü hem bilim hem de sanattır. Büyük miktarda finansal piyasa verilerini bir araya getirebilmelisiniz. Ayrıca verilerin ne için olduğunu ve ne hakkında konuştuğunu hissetmeyi de öğrenmeniz gerekir.
   • Bu nedenle birçok yatırımcı ürünlerini bildiği ve kullandığı şirketlerde hisse satın almaktadır. Evde kullandığınız şeyleri düşünün. Salon mobilyalarından buzdolabı içeriğine kadar bu ürünler hakkında güvenilir bilgilere sahip olabilirsiniz ve bu ürünlerin kalitesini rekabete göre değerlendirebilirsiniz.
   • Eğer ev eşyası düşünüyorsanız, o malları hangi ekonomik şartlar altında terk edebileceğinizi veya daha iyi veya daha kötü kaliteli mallarla değiştirebileceğinizi hayal etmeye çalışın.
   • Ekonomik koşullar, insanların çok aşina olduğunuz bir ürünü almaya istekli olduğu bir durumdaysa, bu firmalardaki hisse senetleri doğru seçim olacaktır.
6. 6 Ayrıntılara odaklanın. Tabii ki, piyasanın genel durumunu değerlendirmek ve mevcut veya beklenen ekonomik koşullarda başarılı olma olasılığı en yüksek olan şirketleri seçmek çok önemlidir, ancak belirli alanlarda ana beklentilerinizi de formüle etmelisiniz:
   • Faiz oranları ve enflasyondaki eğilimler ve bu faktörlerin sabit getirili ve sabit getirili olmayan menkul kıymetleri nasıl etkileyebileceği. Faiz oranları düşük tutulduğunda, daha fazla tüketici ve işletme paraya erişebilir. Tüketicilerin satın almak için daha fazla parası var ve daha fazlasını alacaklar. Bu, şirketler için daha yüksek kar marjları anlamına gelir ve bu da şirketlerin iş genişletmeye yatırım yapmasına olanak tanır. Bu nedenle, düşük oranlar daha yüksek hisse fiyatlarına yol açar. Yüksek faiz oranları hisse senetlerinin değerini düşürür. Yüksek oranlarda, kredi almak daha zor veya daha pahalı hale gelir. Tüketiciler daha az para harcıyor ve şirketlerin yatırım yapmak için daha az parası var. İş büyümesi durabilir veya durgunluk başlayabilir.
   • Makroekonomiyi dikkate alarak ekonominin döngüsü. Enflasyon, belirli bir dönemde fiyatlardaki genel artıştır. Orta (veya kontrollü) enflasyonun genellikle ekonomi ve menkul kıymetler piyasası için faydalı olduğu kabul edilir. Düşük faiz oranları, ılımlı enflasyonla birlikte piyasa üzerinde olumlu bir etkiye sahiptir. Yüksek oranlar ve deflasyon genellikle borsanın çökmesine neden olur.
   • Ekonominin belirli sektörlerindeki elverişli koşullar ve mikroekonomik düzeydeki belirli göstergeler. Ekonomik büyüme dönemlerinde, bazı endüstriler genellikle gelişir - otomotiv, inşaat, hava yolculuğu. Güçlü ekonomilerde tüketiciler geleceklerinden emindir, bu nedenle daha fazla satın almak için daha fazla para harcarlar. Bu tür endüstrilere ve işletmelere döngüsel denir.
   • Diğer endüstriler, fakir veya gerileyen ekonomilerde gelişir. Kural olarak, ekonominin bu endüstriler ve işletmeler üzerinde bu kadar güçlü bir etkisi yoktur. Örneğin, elektrik ve sağlık sigortası her koşulda ödenmesi gerektiğinden, kamu hizmetleri ve sigorta şirketleri tüketici güveni nedeniyle değişime daha az duyarlıdır. Bu tür endüstriler ve işletmelere savunma veya döngü karşıtı denir.

Yöntem 2/3: Yatırım

1. 1 Fonların nasıl tahsis edileceğine karar verin. Başka bir deyişle, her bir ürün türüne ne kadar para yatırmak istediğinizi anlamanız gerekir.
   • Hisse senetlerine, tahvillere, daha riskli opsiyonlara ne kadar para yatıracağınızı ve nakit veya nakit benzerlerinde ne kadar para bırakacağınızı belirleyin (mevduat sertifikaları, kısa vadeli hazine bonoları (ABD'de iseniz) vb.) .
   • Bu aşamada beklentilerinize ve alabileceğiniz risk derecesine göre bir başlangıç ​​noktası belirlemeniz gerekir.
2. 2 Nereye yatırım yapacağınıza karar verin. Kâr yüzdesi ve olası riskle ilgili beklentileriniz, çok sayıda olası seçeneği hariç tutacaktır. Bir yatırımcı olarak şirketlerden (örneğin Apple veya McDonald's) hisse satın alabilirsiniz. Bu, yatırım yapmanın en kolay yoludur. Bu hisselerin gelecekteki değeri ve olası temettüleri konusundaki tahmininize dayanarak, her hisseyi ayrı ayrı alıp satabileceğiniz bir yaklaşım vardır. Doğrudan hisse satın alırsanız, açık uçlu bir yatırım fonuna komisyon ödemeniz gerekmez, ancak risk çeşitlendirmesi ile uğraşmanız gerekecektir.
   • İhtiyaçlarınıza en uygun promosyonları seçin. Yüksek vergi ödüyorsanız, kısa ve orta vadeli harcamalarınız azsa ve çok fazla risk almaya istekliyseniz, fiyatı yükselen bir hisse senedi seçin. Genellikle temettü ödemezler veya çok az kar getirirler, ancak sürekli olarak değer kazanırlar.
   • Bir endeks fonu, aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla genellikle daha düşük bir komisyon alır. Yatırımlar iyi bilinen ve itibarlı endekslere dayandığından bu şekilde yatırım yapmak daha güvenlidir. Örneğin, bir endeks fonu, S&P 500'deki hisse senetlerinden oluşan bir karşılaştırma ölçütü seçebilir. Fon, endeksin performansını eşleştirmek (ancak bunu aşmamak) için aşağı yukarı aynı hisse senetlerini satın alacaktır. Bu şekilde yatırım yapmak güvenlidir, ancak çok ilginç değildir. Aktif stok toplama taraftarları, bu çalışma şeklini dikkate değer bulmamaktadır. Endeks fonları yeni başlayanlar için iyi bir başlangıç ​​noktasıdır. Düşük maliyetli endeks fon hisselerini yüksüz olarak satın almak ve tutmak ve düzenli aralıklarla sabit bir dolar tutarında yatırım yaparak sermaye artırımı yapmak, uzun vadede diğer daha aktif açık uçlu yatırım fonlarından daha iyi performans göstermenizi sağlar. En düşük maliyetli ve yıllık cirolu endeks fon hisselerini seçin. 100.000 ABD Dolarından (veya 8.000.000 RUR) daha az yatırım yapmayı planlıyorsanız, uzun vadede endeks fonlarıyla karşılaştırıldığında çok az şey vardır. Hangisinin sizin için doğru olduğunu öğrenmek için hisse senetleri ve yatırım fonları hakkındaki makaleleri okuyun.
   • Borsa yatırım fonu, normal hisse senetleriyle aynı işlemler için kullanılabilen bir tür endeks fonudur. Bu tür menkul kıymetler, yönetilmeyen bir portföydür (yani, aktif olarak yönetilen fonlarda olduğu gibi, hisseler her zaman alınıp satılmaz) ve genellikle komisyon olmadan alınıp satılabilir. Belirli bir endekse, sektöre veya emtiaya (örneğin altın) dayalı hisse senetleri satın alabilirsiniz. Yeni başlayanlar için de uygun bir seçenektir.
   • Aktif olarak yönetilen yatırım fonlarına yatırım yapabilirsiniz. Bu fonlar birçok yatırımcıdan para toplar ve esas olarak hisse senedi ve tahvillere yatırır.Bireysel yatırımcılar bu portföyden hisse senedi satın alırlar. Fon yöneticileri, uzun vadeli büyüme gibi belirli bir hedefi göz önünde bulunduran portföyler oluşturma eğilimindedir. Ancak bu fonların aktif olarak yönetilmesi (yani yöneticilerin fonun amaçlarına ulaşmak için düzenli olarak hisse alıp satması) nedeniyle ücretler daha yüksek olabilir. Bu tür fonlarla ilişkili maliyetler, yatırım getirinizi azaltabilir ve sermaye büyümenizi yavaşlatabilir.
   • Bazı şirketler, emeklilik için para biriktiren yatırımcılar için özel hisse senedi portföyleri sunar. Bunlar, yatırımınızın türünü yaşınıza göre otomatik olarak değiştiren varlık tahsis fonları veya belirli bir tarihi olan fonlardır. Örneğin, gençken, adi hisse senetlerinin çoğu portföyünüzde birikir ve yaşlandıkça bazılarının yerini sabit getirili menkul kıymetler alır. Basitçe söylemek gerekirse, yaşlandıkça kendi başınıza yapabileceğinizi sizin için yaparlar. Ücretlerin ETF'lerden ve ETF'lerden çok daha yüksek olacağını, ancak başkalarının sunamayacağı bir hizmet alacağınızı unutmayın.
   • Hisse senedi seçerken operasyonların maliyetini ve tüm komisyonları göz önünde bulundurmalısınız. Bu ödemeler, kâr hanenizi ciddi şekilde azaltabilir. Hisse almak, sahip olmak ve satmak için hangi ücretlerin gerekli olacağını bilmek önemlidir. Bu işlemler için kural olarak komisyon ücretleri, satıcı ve alıcı fiyatları arasındaki fark, kayma, mahalli komisyonlar, sermaye gelir vergisi ödenir. Fonlar söz konusu olduğunda, komisyoncu ücretleri, yatırım fonu hisseleri alırken veya satarken komisyoncu ücretleri, satış veya elden çıkarma ücretleri, döviz ücretleri, hesap yönetim ücretleri, yerel ücretler ve eskort ücretleri ödemeniz gerekebilir.
3. 3 İlgilendiğiniz tüm hisse senetleri için gerçek piyasa değerini ve ödemek istediğiniz fiyatı belirleyin. Gerçek piyasa değeri, bir hisse senedinin gerçek değeridir ve mevcut fiyatından farklı olabilir. Kural olarak, iyi bir fiyat, belirli bir güvenlik payı sağlayan gerçek fiyatın bir kısmıdır. Güvenlik marjı %20 ile %60 arasında değişmektedir (hepsi hisse senedinin gerçek değerine olan güveninizin veya belirsizliğinizin derecesine bağlıdır). Hisse senetlerinin değerini değerlendirmek için birkaç teknik vardır:
   • Temettü İndirimi Modeli. Bir hissenin değeri, gelecekteki tüm temettülerinin bugünkü değeridir. Dolayısıyla, bir hissenin değeri, hisse başına temettü oranının, iskonto oranı ile temettü büyüme oranı arasındaki farka bölünmesiyle bulunur. A Şirketinin yıllık 1 rublelik temettü ödediğini ve temettü miktarının yıllık %7 oranında artmasının beklendiğini varsayalım. Kişisel sermaye maliyetiniz (indirim oranı) %12 ise, A şirketinin hisselerinin değeri 1 / (.12-.07) = hisse başına 20 ruble.
   • İndirgenmiş nakit akışı modeli. Bir hissenin değeri, o hissenin gelecekteki nakit akışının bugünkü değeri ile belirlenir. Böylece, indirgenmiş nakit akışı = nakit akışı 1 / (1 + r) ^ 1 + nakit akışı 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + nakit akışı n / (1 + r) ^ n, burada nakit akışı akış n, belirli bir n dönemi için nakit akışıdır ve r, iskonto oranıdır. Tipik olarak, bu hesaplamalar, önümüzdeki 10 yıl boyunca yıllık nakit akış oranındaki artışı (işletmelerden elde edilen nakit eksi sermaye maliyetleri) hesaplar. Büyüme hesaplanır ve uzun vadeli büyüme oranı tahmin edilir, bu da tahmin sonrası dönemde kalan değerin hesaplanmasına olanak tanır. Daha sonra, indirgenmiş nakit akışının değerini elde etmek için iki toplam eklenir. Örneğin, nakit akışı hisse başına 2 RUB ise ve beklenen büyüme önümüzdeki 10 yılda %7 ve sonraki yıllarda %12 iskonto oranıyla %4 ise, hisselerin fiyatı 15,69 RUB artacaktır, ve kalan değer RUB 16.46 olacaktır. Bu, hissenin değerinin hisse başına 32,15 ruble olacağı anlamına gelir.
   • Karşılaştırma yöntemleri. Bu yöntemleri kullanarak, bir hissenin değeri, fiili gelir, defter değeri, satışlar veya nakit akışlarına göre değerine göre hesaplanır.Bir hissenin cari fiyatı, ilgili değerlendirme kriterlerinin yanı sıra hissenin satılması gereken fiyatı hesaplamanıza izin veren hissenin tarihsel ortalaması ile karşılaştırılır.
4. 4 Hisse senedi satın alın. Hangi hisseyi almak istediğinize karar verdiğinizde satın almaya devam edin. İhtiyaçlarınıza uygun bir aracı kurum bulun ve sipariş verin.
   • Düşük komisyonlu bir aracı kurumla anlaşma yaparak istediğiniz hisseyi sizin için sipariş edebilirsiniz. Tam teşekküllü bir şirketin hizmetlerini kullanabilirsiniz. Daha pahalıya mal olacak, ancak daha fazla bilgi ve faydalı ipuçları alacaksınız. Bu tür firmaların web sitelerini araştırın ve İnternet'teki yorumları okuyun - bu, doğru brokeri bulmanıza yardımcı olacaktır. Dikkate alınması gereken en önemli şey komisyon miktarı ve her türlü ödemedir. Bazı firmalar, bir müşterinin hisse portföyü minimum portföy değeri gereksinimini karşılıyorsa veya müşteri, şirketlerin işlem ücreti ödediği belirli hisselere yatırım yapıyorsa, hisselerin ücretsiz satışını veya satın alınmasını teklif eder.
   • Bazı şirketler, hisselerini komisyoncu olmadan satın almanıza izin veren özel doğrudan satın alma programları sunar. Belirli hisse senetlerini satın almak ve elde tutmak istiyorsanız veya düzenli aralıklarla sabit bir miktar yatırım yaparak sermaye oluşturmayı planlıyorsanız, bu muhtemelen size en uygun seçenek. Bu tür teklifleri çevrimiçi olarak arayın veya hisse senedini satın almak istediğiniz şirketle iletişime geçin ve doğrudan yapıp yapamayacağınızı sorun. Olası komisyonlara dikkat edin ve komisyon olmayan veya asgari tutar olan programları seçin.
5. 5 Çeşitlendirme amacıyla 5-20 farklı hisse senedinden oluşan bir hisse senedi portföyü oluşturun. Ekonominin farklı sektörlerinde, farklı endüstrilerde, ülkelerde, şirketlerde hisse senetleri seçin. Hisse senetleri farklı türlerde olmalıdır (bazıları büyümeyi, bazıları ise değeri korumaya yönelik olacaktır).
6. 6 Stokları uzun süre tutun - 5 ila 10 yıl ve daha uzun. Bir gün, ay veya yıl boyunca borsada bir şeyler ters gittiğinde hisse senedi satmamaya çalışın. Uzun vadede, menkul kıymetler piyasası sürekli büyüyor. Aynı zamanda, fiyatları %50 veya daha fazla artmış olsa bile hisse senetlerinde spekülasyon yapmaya çalışmayın. Şirket genel olarak iyi gidiyorsa, hisse senedi satmayın (acil bir fon ihtiyacınız yoksa). Ancak, fiyatı gerçek değerinin altına düşmüşse (bu makalenin üçüncü bölümünde ele alınmıştır) veya hisseleri satın aldığınızdan bu yana şirkette iş yapma koşulları değiştiyse ve şirketin hisse senetlerinin satışını sürdürme olasılığı düşükse, hisse satılmalıdır. tekrar kârlı hale gelir.
7. 7 Düzenli ve sistematik olarak para yatırın. Düzenli aralıklarla sabit bir miktar yatırım yapmayı düşünüyorsanız, hisse senetlerini düşükten alıp yüksekten satmanız gerekecektir. Para geldiğinde, bir kısmını hisse senedi almak için ayırın.
   • Unutmayın, insanlar ayı piyasasında satın alır. Piyasa en az %20 düşerse, hisse senetlerine daha fazla para yatırın. Piyasa %50 düşerse, yedek paranızı hisse senetlerine yatırın ve tahvilleri hisse senetleri ile değiştirin. Bu riskli bir hamle gibi görünebilir, ancak piyasa her zaman canlanıyor ve bu, 1929-1932'deki güçlü bir düşüş döneminden sonra bile gerçekleşti. Hisse senetlerinden çok para kazanabilen insanlar, bunları düşük fiyata satarken satın aldı.

Yöntem 3/3: Portföyünüzü İzleyin ve Bakımını Yapın

1. 1 Değerlendirme kriterleri geliştirin. Bir hisse senedinin başarısını ölçmenize ve sonucu beklentilerinizle karşılaştırmanıza izin veren kriterleri benimsemek önemlidir. Ne kadar hisse senedi kazancının sizin için doğru olacağına karar verin, böylece bu hisseleri elinizde tutmaya karar verin.
   • Kural olarak, kriterler çeşitli piyasa endekslerinin dinamiklerine dayanmalıdır.Bu, hisse senedinizin en az piyasa ortalaması kadar kâr edip etmediğini size bildirir.
   • Kulağa garip gelebilir, ancak bir hisse senedinin yükselmesi, özellikle benzer hisse senetlerinden daha yavaş yükseliyorsa, bunun iyi bir yatırım olduğu anlamına gelmez. Ve tam tersi - fiyatı düşen tüm hisse senetleri bir kayıp getirmez (özellikle benzer hisse senetleri daha da ucuzlarsa).
2. 2 Sonucu beklentilerinizle karşılaştırın. Bir yatırımın değerini anlamak için, tüm yatırımların sonucunu, hisse senedi alırken sahip olduğunuz beklentilerle karşılaştırmalısınız. Bu aynı zamanda hisse senetleri arasında nasıl para tahsis ettiğinizi değerlendirmek için de geçerlidir.
   • Bazı hisse senetleri beklentilerinizi karşılamıyorsa, durumun yakında daha iyiye doğru değişeceğine inanmak için ciddi bir nedeniniz yoksa, satılmalı ve para başka bir şeye yatırılmalıdır.
   • Yatırımlarınıza sizin için çalışmaya başlaması için zaman tanıyın. Bir veya üç yılın sonucu, uzun vadeli projelere para yatıran bir yatırımcı için pratikte hiçbir şey ifade etmez. Borsa, kısa vadede bir oy, uzun vadede bir denge gibi çalışır.
3. 3 Her zaman tetikte olun ve beklentilerinizi ayarlayın. Bir hisse senedi satın aldıktan sonra, nasıl davrandığını düzenli olarak izlemeniz gerekecektir.
   • Koşullar ve görüşler değişebilir. Bütün bunlar yatırım sürecinin bir parçasıdır. Yukarıda açıklanan ilkelere bağlı kalarak yeni bilgileri doğru bir şekilde anlamak, değerlendirmek ve zamanında değişiklik yapmak önemlidir.
   • Beklentilerinizin doğru olup olmadığını düşünün. Değilse, neden olmasın? Aldığınız bilgilere göre beklentilerinizi ve hisse senedi portföyünüzü ayarlayın.
   • Hisse senedi portföyünüzün almak istediğiniz risk derecesiyle eşleşip eşleşmediğini düşünün. Hisse senetleriniz iyi performans göstermiş olabilir, ancak düşündüğünüzden daha volatil ve riskli çıktı. Risk seviyesinden memnun değilseniz, stokları değiştirmek daha iyidir.
   • Kendiniz için belirlediğiniz hedeflere ulaşıp ulaşamayacağınızı düşünün. Yatırımlarınız kabul edilebilir risk seviyesinde olabilir, ancak çok yavaş kâr elde ediyor olabilir. Bu durumda, onlar da değiştirilmelidir.
4. 4 Çok sık alıp satmamaya özen gösterin. Sonuçta siz bir yatırımcısınız, spekülatör değil. Ayrıca her kar ettiğinizde o kazanç üzerinden vergi ödemek zorundasınız. Ayrıca, her işlem komisyoncuya bir komisyon ödenmesini içerir.
   • Yatırım tavsiyelerine kulak asmamaya çalışın. Bilgileri kendiniz inceleyin ve size iç kaynaklardan gelse bile başkalarının tavsiyelerine uymayın. Warren Buffett, belirli paylaşımlara dikkat etmesi tavsiye edilen tüm mektupları çöpe attığını belirtiyor. Bu mektupları gönderen kişilere, şirketin para kazanabilmesi için hisse senedinin reklamını yapmak için ödeme yapıldığına inanıyor.
   • Basın bilgilerini çok ciddiye almayın. Uzun vadeli (en az 20 yıl) yatırım yapmayı hedefleyin ve parayı hızlı bir şekilde devirmeye çalışmayın.
5. 5 Gerekirse güvenilir bir komisyoncuya, bankacıya veya yatırım uzmanına danışın. İhtiyacınız olan bilgileri sürekli olarak incelemeye çalışın ve ilgilendiğiniz pazarda başarılı olmuş uzmanlardan olabildiğince çok kitap ve makale okuyun. Ayrıca yatırımın duygusal ve psikolojik yönleriyle ilgili literatürü de okumalısınız - bu, menkul kıymetler piyasasında başarı ve başarısızlıkla doğru bir şekilde ilişki kurmanıza yardımcı olacaktır. Doğru kararları verebilmelisiniz ve her şeyi doğru yapsanız bile kayıplara hazırlıklı olmalısınız.

İpuçları

• Çok az rakibi olan veya hiç rekabeti olmayan şirketlerin hisse senetlerini satın alın. Hava yolculuğu, perakende ve otomotiv endüstrisi, rekabetin şiddetli olması nedeniyle genellikle en iyi yatırım sektörleri olarak kabul edilmez. Bunun kanıtı, ilgili şirketlerin yıllık raporlarındaki düşük kâr düzeyidir.Değerleri ve gelirleri zaman içinde istikrarlı bir şekilde artmadıkça, mevsimlik veya moda endüstrilerinden (perakende), düzenlemeye tabi endüstrilerden (kamu hizmetleri) ve havayollarından uzak durun. Bu nadir.
• Önyargılarınıza dikkat edin ve duygularınızın kararlarınızı etkilemesine izin vermeyin. Kendinize ve sürecin kendisine güvenin ve başarılı bir yatırımcı olmak için her türlü şansınız olacak.
• Bilgi, hisse senetlerinde ve sabit oranlı piyasada başarılı ticaretin bel kemiğidir. Düzenli olarak pazar araştırması yapmak ve hisse senetlerini takip ederek ve ayarlamalar yaparak finansal performansı değerlendirmek önemlidir.
• Bir finansal danışmanın / komisyoncunun görevi, müşterisi olarak kalmanızı ve sizin için para kazanabilmesini sağlamaktır. Hisse senedi portföyünüzün Dow Jones ve S&P 500 ile uyumlu olması için yatırımlarınızı çeşitlendirmeniz istenecektir. Bu sayede, hisse senedi fiyatı düşerse komisyoncu her zaman bir açıklamaya sahip olacaktır. Ortalama bir komisyoncu, iş dünyasındaki gizli ekonomik süreçler hakkında sınırlı bilgiye sahiptir. Warren Buffett, "Risk, ne yaptığını bilmeyen insanlar içindir" sözüyle ünlüdür.
• Kaliteli hisse senetlerini geçici olarak düşük fiyatlarla satın alma fırsatı arayın. Değer yatırımının temeli budur.
• Gittikçe daha pahalı hale gelen kağıtları satmadığınızı ve satın almadığınızı unutmayın. Bir işletmede hisse alıp satıyorsunuz. Girişimin başarısı ve karlılığı ile ödemeniz gereken bedel, kararınızı yönlendirmesi gereken iki faktördür.
• Neden mavi çiplere (yüksek likit hisse senetleri) yatırım yapmaya değer olduğunu anlayın. Kaliteleri, geçmişteki sürekli gelir ve kâr artışına dayanmaktadır. Bu şirketleri herkesten önce nasıl bulacağınızı biliyorsanız, çok para kazanabilirsiniz. Değeri artabilecek gelecek vaat eden hisse senetlerine yatırım yapmayı öğrenin.
• Portföyünüze ayda bir kereden fazla değer vermeyin. Duygularla boğulmuşsanız, uzun vadeli harika bir yatırım olabilecek hisse senetlerini hızla satacaksınız. Bir hisse senedi satın almadan önce kendinize şunu sorun: "Bu hisseler değer kaybederse, onları satmak mı yoksa daha fazla almak mı isterim?" Bunları satmayı düşünüyorsanız almayın.
• Hissedar odaklı işlere yatırım yapın. Çoğu işletme, kazançlarını temettü ödemek yerine CEO'lar için yeni özel jetlere harcamayı tercih ediyor. Uzun vadeli yönetici maaşları, hisse senedi opsiyonlarına yatırım, temkinli sermaye yatırımları, adil temettü dağıtım politikaları, artan hisse başına kazanç ve defter değeri, şirketin hissedarları hedeflediğinin işaretleridir.
• Hisse senedi satın almadan önce, bir süre "kağıt üzerinde" işlem yapmayı deneyin. Bu, hisse senedi ticaretinin bir taklididir. Hisse senedi fiyatlarını takip etmeniz, alım satımlarınızı kaydetmeniz veya gerçekten ticaret yapıyor olsaydınız yapmış olacağınız satışları kaydetmeniz gerekecek. Bu şekilde kararlarınızın karlı olup olmadığını kontrol edebilirsiniz. Çalışan bir sistem geliştirmeyi başardığınızda ve piyasanın nasıl çalıştığını anladığınızda, gerçek alım satıma geçin.

Uyarılar

• Sadece kaybetmeyi göze alabileceğiniz parayla yatırım yapın. Hisse senetleri yakın vadede önemli ölçüde düşebilir ve nispeten güvenli yatırımlar bile size zarar verebilir.
• Hisse senetleriyle çalışın ve opsiyonlardan ve türevlerden uzak durun - bunlar yatırım değil, spekülasyon araçlarıdır. Hisse senetleri ile daha iyi bir başarı şansı var. Opsiyonlar ve türevler söz konusu olduğunda, para kaybetme olasılığı çok daha yüksektir.
• Para söz konusu olduğunda, insanlar özgüvenlerini korumak için yalan söyleyebilirler. Biri size tavsiyede bulunursa, bunun sadece bir fikir olduğunu unutmayın. Bu kişiye güvenip güvenemeyeceğinizi düşünün.
• Ödenen fiyatın sadece bir kısmı ile hisse satın almayın. Hisse senedi fiyatları büyük ölçüde dalgalanabilir ve finansal işlemler için kredi kullanmak felaket olabilir. Kredili hisse senedi satın almak, yüzde 50'lik bir artış görmek, her şeyi kaybetmek ve ardından piyasanın önceki durumuna dönmesini izlemek istemezsiniz. Borç üzerinden hisse satın almak bir yatırım değil, spekülasyondur.
• Teknik analize güvenmeyin - bu yatırımcılar için değil, tüccarlar için bir araçtır. Bu analizin yatırım karar verme sürecindeki faydası oldukça tartışmalıdır.
• Bir günlük, orta vadeli veya kâr getiren diğer işlemlerde bulunmayın. Ne kadar sık ​​işlem yaparsanız, komisyon maliyetleriniz o kadar yüksek olacak ve bu da kârınızı azaltacaktır. Ayrıca, kısa vadeli gelir, uzun vadeli gelirden (bir yıldan fazla) daha fazla vergilendirilir. Çok hızlı anlaşmalara girmemek en iyisidir, çünkü bu alanda başarı, şanstan bahsetmiyorum bile, çok fazla beceri, bilgi ve çaba gerektirir. Bu aktivite deneyimli oyuncular içindir.
• Getirisi düşük ve ucuz görünen hisse senetleri almamalısınız. Çoğu ucuz hisse senedi bir sebepten dolayı çok az değere sahiptir. Şu anda dolar üzerinden işlem gören hisse senetlerinin bir zamanlar 100 dolardan işlem görmesi, fiyatlarının daha fazla düşemeyecekleri anlamına gelmiyor. Herhangi bir hisse senedinin değeri sıfıra düşebilir ve pek çok hisse senedinde tam olarak böyle oldu.
• Ani yatırımlardan kaçının, yani yüksek talep gören ve fiyatı sürekli yükselen hisse senetleri satın almayın. Bu tamamen spekülasyon, yatırım değil ve bu büyüme kalıcı olmayacak. Bunu 90'ların sonlarında teknoloji hisseleriyle yapmaya çalışan herkesle konuşun.
• Sermaye yatırımının getirisi farklı yıllarda tamamen farklı olabilir. 2000-2015 dönemi için S&P 500 endeksi %4,2 oldu. Kârınızın %8-10'a ulaşmasını beklemeyin.
• İçeriden öğrenenlerin ticaretine girmeyin. Serbest bırakılmadan önce gizli bilgileri kullanarak hisse senedi ticareti yaparsanız, ağır suçlamalarla karşı karşıya kalabilirsiniz. Karşılaşabileceğiniz yasal sorunlara hiçbir miktar para değmez.