İçerik

• adımlar
• Bölüm 1/2: Temel Atma
• Bölüm 2/2: Yıllık Gelirinizi Hesaplayın
• İpuçları
• Uyarılar

Yıllık yatırım gelirinin hesaplanması bir amaç için yapılır: menkul kıymetlerin paket yatırımı döneminde kazanılan tahakkuk eden getiri oranını bulmak. Yıllık yatırım gelirini hesaplamak için kullanılan çeşitli formüller göz korkutucu görünse de, birkaç temel kavramı öğrendikten sonra bunu hesaplamak aslında sizin için oldukça kolay.

adımlar

Bölüm 1/2: Temel Atma

1. 1 Anahtar kavramlara aşina olun. Yıllık yatırım getirilerine bakarken, tekrar tekrar bilmeniz gereken birkaç anahtar terimle karşılaşacaksınız. Bunlar aşağıda özetlenmiştir:
   • Yıllık Getiri: Temettüler, faiz ve kazanılan karlar dahil olmak üzere bir takvim yılı için toplam yatırım getirisi.
   • Yıllıklandırılmış Gelir: Bir takvim yılından daha kısa veya daha uzun süren dönemler için verilerin işlenmesiyle elde edilen yıllık getiri oranı.
   • Ortalama Gelir: Daha uzun bir süre boyunca kazanılan toplam gelirin hesaplanması ve (daha kısa) sürelere eşit olarak dağıtılmasıyla elde edilen, belirli bir süre boyunca kazanılan ortalama gelir.
   • Tahakkuk eden gelir: Yeniden yatırılan faiz, temettüler ve kazanılan karları içeren gelir.
   • Dönem: Belirli bir süre - alınan gelirin ölçüldüğü gün, ay, çeyrek veya yıl.
   • Tekrarlayan gelir: Belirli bir süre boyunca ölçülen bir yatırımın toplam getirisi.
2. 2 Bileşik faiz hesaplama ilkesine aşina olun. Bileşik faiz, halihazırda sahip olduğunuz kârdaki bir artıştır. Mevduatlarınıza bileşik faiz ne kadar uzun süre tahakkuk ederse, o kadar hızlı büyürler ve yıllık bazda büyük getiriler elde edersiniz. (Hız arttıkça boyutu büyüyen bir tepeden aşağı yuvarlanan bir kartopu hayal edin.)
   • İlk yıl 100$ yatırdığınızı ve %100 kazandığınızı, yani ilk yılın sonunda 200$'ınız olduğunu düşünün. İkinci yılda kârın sadece %10'unu alırsanız, ikinci yılın sonunda 200 dolarınıza 20 kişi daha eklenecektir.
   • Ancak ilk yıl boyunca yalnızca %50 kazandığınızı hayal ederseniz, ikinci yılın başında 150 dolarınız olacaktır. İkinci yıldaki aynı %10'luk kâr size 20$ değil, 15$ kazandıracaktır.Bu, ilk örnekte aldığınız 20 dolardan %33 daha az.
   • Ek bir örnek olarak, diyelim ki ilk yıl %50 kaybettiniz ve elinizde 50 dolarınız kaldı. O zaman sadece orijinal tutarı geri yüklemek için %100 kar yapmanız gerekecek (50$'ın %100'ü = 50$ ve 50 + 50 = 100$).
   • Kârın büyüklüğü ve alınmasının zamanlaması, tahakkuk eden gelirin hesaplanmasında ve bunların gelir üzerindeki etkisinin yıllık bazda incelenmesinde büyük rol oynar. Yani, yıllık bazda elde edilen gelir, alınan gelirin veya maruz kalınan zararların güvenilir bir göstergesi olarak kabul edilemez. Ancak, farklı yatırım türlerini karşılaştırırken yıllık gelirler yararlıdır.
3. 3 Yeniden yatırım için ayarlanmış getiri oranınızı hesaplamak için zaman ağırlıklı getiri oranını kullanın. Örneğin, birkaç ay boyunca günlük yağış veya kilo kaybının aritmetik ortalamasını bulmak için aritmetik ortalamayı kullanabilirsiniz. Bu yöntemi okulda öğrenmiş olabilirsiniz. Ancak, aritmetik ortalama, tekrar eden gelirin diğer gelir türleri veya bunların alınma zamanları üzerindeki etkisini açıklamada size yardımcı olmayacaktır. Bunu bulmak için zaman ağırlıklı geometrik dönüşleri kullanabiliriz. (Merak etmeyin, size bu formülü nasıl uygulayacağınızı öğreteceğiz!)
   • Tüm dönemsel gelirler birbirine bağlı olduğu için burada aritmetik ortalamayı kullanamazsınız.
   • Örneğin, iki yıllık ortalama 100 dolarlık geliri hesaplamak istediğinizi hayal edin. İlk yıl 100$ kazandınız, yani ilk yılın sonunda 200$ kazandınız (100'ün %100'ü = 100). İkinci yılda %50 kaybettiniz - yani ikinci yılın sonunda 100 dolarınız var (200'ün %50'si = 100). Bu, ilk yılın başında başladığınız sayının aynısı.
   • Aritmetik ortalamayı hesaplarken, her iki geliri de toplar ve bunları dönem sayısına, yani iki yıla bölersiniz. Sonuç olarak, ortalama gelirinizin yılda %25 olduğunu görürsünüz. Ancak iki geliri karşılaştırdığınızda aslında hiçbir şey kazanmadığınızı görebilirsiniz. Yıllar karşılıklı olarak birbirini dengeledi.
4. 4 Toplam gelirinizi hesaplayın. İlk olarak, dikkate alınan sürenin tamamı için toplam gelirinizi hesaplamanız gerekir. Açıklık sağlamak adına, hesaptan para yatırma veya çekme şeklinde hiçbir işlemin olmadığı bir örnek kullanıyoruz. Toplam gelirinizi hesaplamak için iki sayıya ihtiyacınız vardır: portföyünüzün başlangıç ​​ve bitiş değeri.
   • İlk maliyeti nihai maliyetten çıkarın.
   • Ortaya çıkan sayıyı başlangıç ​​maliyetine bölün. Ortaya çıkan sayı kar olarak kabul edilecektir.
   • Söz konusu dönemde zarar ettiyseniz, dönem sonundaki bakiyeyi orijinal bakiyeden çıkarın. Ardından, elde edilen sayıyı orijinal bakiyeye bölün ve negatif bir değer elde edersiniz. (Son adım, cevaba negatif bir sayı eklememek için gereklidir).
   • Önce çıkarın, sonra bölün. O zaman toplam kar yüzdesini alacaksınız.
5. 5 Bu tür hesaplamalar için Excel formüllerini kullanmayı öğrenin. Toplam gelir oranını hesaplama formülü = (menkul kıymetler portföyünün nihai değeri - menkul kıymetler portföyünün başlangıç ​​değeri) / menkul kıymetler portföyünün başlangıç ​​değeri. Tahakkuk eden gelir oranını hesaplama formülü = derece ((1 + toplam gelir oranı), (1 / yıl)) - 1.
   • Örneğin, portföyün ilk değeri 1.000 ABD Doları ve yedi yıl sonra nihai değeri 2.500 ABD Doları ise, hesaplama şöyle görünür:
     • Toplam gelir oranı = (2500-1000) / 1000 = 1.5.
     • Tahakkuk eden gelir oranı = derece ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = %13.98.

Bölüm 2/2: Yıllık Gelirinizi Hesaplayın

1. 1 Yıllık gelirinizi hesaplayın. Toplam geliri hesapladıktan sonra (yukarıya bakın), sonucu bu denkleme ekleyin: Yıllık gelir = (1+ gelir) -1 Bu denklemi çözdükten sonra, tüm zaman dilimi için yıllık gelirinize karşılık gelen bir sayı elde edeceksiniz.
   • Üsteki "1" sayısı (parantezlerin dışındaki küçük bir sayı) ölçmekte olduğumuz birimi, yani 1 yılı belirtir. Daha doğru bir cevap istiyorsanız, günlük gelirinizi öğrenmek için 365'i kullanabilirsiniz.
   • "K", ölçtüğümüz dönemlerin sayısını ifade eder. Dolayısıyla 7 yıllık gelirinizi hesaplıyorsanız “K” yerine “7” rakamını girmelisiniz.
   • Örneğin, menkul kıymetlerinizin yedi yıllık bir süre içinde 1.000 ila 2.500 ABD Doları arasında bir değer kazandığını varsayalım.
   • İlk önce toplam gelirinizi hesaplayın: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (%150'den gelir).
   • Ardından yıllık gelirinizi hesaplayın: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = %13.99 yıllık gelir. Bu kadar!
   • Matematik problemlerini çözmek için olağan sırayı kullanın: önce parantez içindeki adımları izleyin, ardından üsle çalışın, sonra çıkarın.
2. 2 Altı aylık gelirinizi hesaplayın. Şimdi, yedi yıllık bir süre boyunca altı aylık geliri (her altı ayda bir yılda iki kez alınan gelir) hesaplamak istediğinizi varsayalım. Hesaplama formülü aynıdır; sadece ölçülen periyotların sayısını değiştirmeniz gerekir. Sonuç olarak, altı aylık bir gelir elde edeceksiniz.
   • Bu durumda, yedi yıl boyunca yılda iki olmak üzere 14 yarı yıl süreniz olacaktır.
   • İlk önce toplam gelirinizi (2500-1000) / 1000 = 1.50 (%150'den gelir) hesaplayın.
   • Ardından, yıllık getiri oranınızı hesaplayın: (1 + 1.50) -1 = %6.76.
   • 2 ile çarparak yıllık gelire dönüştürebilirsiniz: %6.76 x 2 = %13.52.
3. 3 Yıllık eşdeğeri hesaplayın. Daha kısa dönemler için yıllık eşdeğeri de hesaplayabilirsiniz. Örneğin, yalnızca altı aylık bir geliriniz olduğunu ve yıllık eşdeğerini bilmek istediğinizi varsayalım. Hesaplama formülünün aynı olduğunu hatırlatırız.
   • Altı ayda, menkul kıymetlerinizin değeri 1.000 dolardan 1.050 dolara yükseldi.
   • Toplam gelirinizi hesaplayarak başlayın: (1050-1000) /1000=.05 (altı aylık %5 gelir).
   • Şimdi, yıllık eşdeğerin nasıl olacağını bilmek istiyorsanız (getiri oranı ve tahakkukların aynı kaldığını varsayarak), şu adımları izlemelisiniz: (1 + .05) -1 = %10.25 yıllık getiri.
   • Dönemin uzunluğu ne olursa olsun, yukarıdaki formülü takip ederseniz, sonucunuzu her zaman yıllık gelire çevirebilirsiniz.

İpuçları

• Yıllık gelirinizi diğer yatırımcılarla karşılaştırmak ve onların performans göstergelerini karşılaştırmak için kullanacağınız için, menkul kıymetlerin yıllık getirilerini anlamak ve hesaplayabilmek önemlidir. Böylece olası kur risklerine aşina olacak ve daha da önemlisi yatırım stratejilerinizin zayıf yönlerini tespit edebileceksiniz.
• Bu tür denklemleri kolayca çözebilmeniz için bu hesaplamaları yapmaya çalışın. Pratik yaparak bu hesaplamaları hızlı ve kolay bir şekilde yapabileceksiniz.
• Bu makalenin en başında bahsedilen paradoks, bir yatırımın sonucunun kural olarak diğer katkıların sonuçlarına göre değerlendirildiği gerçeğinin kabul edilmesinde yatmaktadır. Başka bir deyişle, piyasadaki fiyat artışları sonucu oluşan küçük bir zarar, küçük ama riskli bir kârdan daha iyidir. Her şey görecelidir.

Uyarılar

• Aritmetik işlemleri doğru sırayla yaptığınızdan emin olun, aksi takdirde yanlış sonuç alırsınız. Bu nedenle bu işlemleri yaptıktan sonra işinizi bir kez daha kontrol etmenizde fayda var.